つみたてNISAを開始し、早くも2年が経過します。
↓ 1年目の銘柄構成はこちら。何故、この3銘柄を選んだか等の理由はこちらに記載。
せっかくなので見直しを込めて、銘柄構成と割合について出してみることにしました！
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つみたてNISA 2年の銘柄構成と割合について
つみたてNISA 2年の銘柄構成と割合について、円グラフにまとめてみました。
| 銘柄 | 割合 | 投資額 | 買付手数料 | 管理費用 （含む信託報酬） |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・全米株式 インデックス・ファンド | 37.9 % | 276,663 円 | なし | 0.162 ％ |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 26.1 % | 190,500 円 | なし | 0.0968 ％ |
| eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) | 21.7 % | 158,330 円 | なし | 0.154 ％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オルカン) | 14.4 % | 105,000 円 | なし | 0.1133 ％ |
| 合計 | 730,493 円 |
去年の3銘柄に引き続き、新たにオルカンを追加し積み立てはじめました。
つみたてNISA開始時は様子を伺いつつの500円投資からのスタートだったので、2年で満額80万！よりは若干少なめになっています。
1年目と2年目の銘柄、投資額の割合は以下の変化がありました。
| 8資産 | SP500 | 楽天VTI | オルカン | |
|---|---|---|---|---|
| 1年目 | ¥ 115,000 | ¥ 115,500 | ¥ 133,330 | ¥ 0 |
| 2年目 | ¥ 158,330 | ¥ 190,500 | ¥ 276,663 | ¥ 105,000 |
オルカン追加理由は「①S&P500の大幅な下落が一時期あったのでリスクを分散させるため」「②8資産均等も①時期に大幅下落した」ためです。
少し再調整してみることにしました。
4銘柄の管理費用について
また、各4銘柄の2年間の概算管理費用が確認できるページがあったので比較してみました。
| 銘柄 | 投資額 | 管理費用 （含む信託報酬） | 概算管理費用 |
|---|---|---|---|
| 楽天・全米株式 インデックス・ファンド | 276,663 円 | 0.162 ％ | 384 円 |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 190,500 円 | 0.0968 ％ | 180 円 |
| eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) | 158,330 円 | 0.154 ％ | 265 円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オルカン) | 105,000 円 | 0.1133 ％ | 42 円 |
オルカンは新規追加銘柄（途中参戦）なので、管理費用はそこまでかかっていません。
管理費用も銘柄調整の大きなポイントですね。
ちらっと見た「年金積立Jグロース」という銘柄の場合、「管理費用（含む信託報酬） 0.902%」と記載がありました。
S&P500と比較すると約9.3倍、楽天・全米株式と比較すると約5.6倍、高い管理費用を持っていかれます。
資産量が増えれば増えるだけ、どんどん付きまとう管理費用が高いのは遠慮したいです。
ETFを併用しはじめました！
2022年4月から、米国ETFも併用しはじめました。
つみたてNISAの投信と比べると米国ETFは非常に難しく、確定申告の手間もあるのでおすすめしにくいです。
やってみないとわからないタチなのでチャレンジしてみました 笑
個人的には「つみたてNISA & 投信」か「つみたてNISA & 国内高配当株」の方が良いと思います。
ちょっとでもFIREに近づけますように。
以上、つみたてNISA 2年経過後の銘柄構成と割合についてでした。
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