【つみたてNISA】2年経過時点での銘柄構成と割合について

つみたてNISA 2年の銘柄構成と構成割合について

つみたてNISAを開始し、早くも2年が経過します。

↓ 1年目の銘柄構成はこちら。何故、この3銘柄を選んだか等の理由はこちらに記載。

つみたてNISA1年の銘柄構成と割合について

せっかくなので見直しを込めて、銘柄構成と割合について出してみることにしました!

つみたてNISA 2年の銘柄構成と割合について

つみたてNISA 2年の銘柄構成と割合について、円グラフにまとめてみました。

つみたてNISA 2年(24カ月)の銘柄と構成割合の円グラフ
つみたてNISA 2年の銘柄構成と割合 円グラフ
銘柄割合投資額買付手数料管理費用
(含む信託報酬)
楽天・全米株式
インデックス・ファンド
37.9 %276,663 円なし0.162 %
eMAXIS Slim
米国株式
(S&P500)
26.1 %190,500 円なし0.0968 %
eMAXIS Slim
バランス
(8資産均等型)
21.7 %158,330 円なし0.154 %
eMAXIS Slim
全世界株式
(オルカン)
14.4 %105,000 円なし0.1133 %
合計730,493 円

去年の3銘柄に引き続き、新たにオルカンを追加し積み立てはじめました。

つみたてNISA開始時は様子を伺いつつの500円投資からのスタートだったので、2年で満額80万!よりは若干少なめになっています。

1年目と2年目の銘柄、投資額の割合は以下の変化がありました。

8資産SP500楽天VTIオルカン
1年目¥ 115,000¥ 115,500¥ 133,330¥ 0
2年目¥ 158,330¥ 190,500¥ 276,663¥ 105,000

オルカン追加理由は「①S&P500の大幅な下落が一時期あったのでリスクを分散させるため」「②8資産均等も①時期に大幅下落した」ためです。

少し再調整してみることにしました。

4銘柄の管理費用について

また、各4銘柄の2年間の概算管理費用が確認できるページがあったので比較してみました。

銘柄投資額管理費用
(含む信託報酬)
概算管理費用
楽天・全米株式
インデックス・ファンド
276,663 円0.162 %384 円
eMAXIS Slim
米国株式
(S&P500)
190,500 円0.0968 %180 円
eMAXIS Slim
バランス
(8資産均等型)
158,330 円0.154 %265 円
eMAXIS Slim
全世界株式
(オルカン)
105,000 円0.1133 %42 円

オルカンは新規追加銘柄(途中参戦)なので、管理費用はそこまでかかっていません。

管理費用も銘柄調整の大きなポイントですね。

ちらっと見た「年金積立Jグロース」という銘柄の場合、「管理費用(含む信託報酬) 0.902%」と記載がありました。

S&P500と比較すると約9.3倍、楽天・全米株式と比較すると約5.6倍、高い管理費用を持っていかれます。

資産量が増えれば増えるだけ、どんどん付きまとう管理費用が高いのは遠慮したいです。

ETFを併用しはじめました!

2022年4月から、米国ETFも併用しはじめました。

2022年 ETFの配当金について

つみたてNISAの投信と比べると米国ETFは非常に難しく、確定申告の手間もあるのでおすすめしにくいです。

やってみないとわからないタチなのでチャレンジしてみました 笑

個人的には「つみたてNISA & 投信」か「つみたてNISA & 国内高配当株」の方が良いと思います。

ちょっとでもFIREに近づけますように。

以上、つみたてNISA 2年経過後の銘柄構成と割合についてでした。

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