「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」投資を初めて33カ月（2年と9ヶ月）が経過しました。
2021年の8月から「つみたてNISA」を500円でスタートし、少しずつ理解し投資額を満額の33,333円まであげていきました。
2024年1月から「新NISA」に変わりましたが、上限額は「つみたてNISA」の満額そのまま引き続き33,333円をキープしています。
それでは早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います！
つみたてNISA 33ヶ月目（2年9ヶ月）の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
| 投資額 | ¥1,030,490 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,386,832 +¥356,342 (34.58%) |
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
| 投資額 | ¥1,030,490 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,386,832 +¥356,342 (34.58%) |
| 銀行に預けていた場合 （金利 0.001%, 税率20.315%） | ¥1,030,500 +¥10.93 |
33ヶ月（2年9ヶ月）経過した段階での資産は 356,342円プラス状態の 1,386,832円（+34.58%） でした。
また、今までの全銘柄の 概算管理費用（手数料）として引かれた金額の合計は 1,939円 でした。執筆時点（2024/5/2）
ついに投資額が1,000,000円を突破しました！
なんだか歯がゆいです。種銭の用意がいかに重要かがわかります。
ドル円ですが、執筆現在 152.95 円（5月3日 5:18 UTC）と未だ 円安 です。
今後の為替はどうなるかわかりませんが、引き続き継続します。
また、ETFは一旦全利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移しています。
こちらも円安状態なので月1株ずつの購入にしています。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(￥) … 現金で積み立てた金額
積み立てたポイント合計は 112,371 P(投資額全体の10.90 %) となりました。
ポイ活で貯めた分は極力つみたてに回せるようにしています！
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。
以上、33カ月（2年9ヶ月）経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした！
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病気になって仕事を退職し、持ち金が0になった段階で離婚し、改めてお金の大切さを知りました。
そこからどういった節約ができるのか、また、どういった副業があるのか調べ、色々試行錯誤しています！
良ければご一読ください。
応援してもらえると幸いです。
