「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」の投資を初めてから早36カ月(3年)が経過しました。
始めは「つみたてNISA」を500円でスタートし、少しずつ理解し投資額を満額の33,333円まであげていき、今では100万積み上がりました。
2024年1月から「新NISA」に変わりもっと月の上限があげることが可能になりましたが、上限額は「つみたてNISA」の満額時そのまま、引き続き33,333円をキープしています。
それでは早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います!
つみたてNISA 36ヶ月目(3年)の資産と投資額について

- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
投資額 | ¥1,130,489 |
つみたてNISA資産 | ¥1,522,797 +¥392,308 (34.70%) |
36ヶ月(3年)経過した段階での資産は 392,308円プラス状態の 1,522,797円(+34.70%) でした。
先月から一気に10万円近く下がってしまいましたが、+プラス状態ではあります。
また、NISAをスタートしてから今日までの全銘柄の 概算管理費用(手数料)として引かれた金額の合計は 2,360円 でした。(2024/8/3 執筆時点)

- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
投資額 | ¥1,130,489 |
つみたてNISA資産 | ¥1,522,797 +¥392,308 (34.70%) |
銀行に預けていた場合 (金利 0.001%, 税率20.315%) | ¥1,130,502 +¥13.11 |
ドル円ですが、146.07 円(8月8日 8:37 UTC)と一気に円高に傾きました。
今後の為替はどうなるかわかりませんが、引き続き継続します。
また、ETFは一旦全利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移しました。
こちらも円安状態なので月1株ずつの購入にしています。
現金とポイントの支払った金額の割合について

- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(¥) … 現金で積み立てた金額
積み立てたポイント合計は 125,824 P(投資額全体の11.13%) となりました。
基本的にはポイントはポイ活で稼ぐようにしていて、貯めた分は極力つみたてに回せるようにしています!
ポイ活① モッピーを利用する

サービスに加入する、カードを作る、写真を印刷する、楽天市場で買い物する、何かする際に一度経由すると、モッピーでポイントが加算されるんです。

とにかくポイントが非常に貯めやすいです!
ポイント交換先も多く、かなりお気に入りです!
個人的に気に入っているのはAmazon or 楽天ポイントへの交換です。
モッピーの490ポイントでAmazonの500ポイントと交換でき手数料無料です!

私は、モッピーの1,000ポイント→楽天の1,000ポイントに変換し、楽天証券のつみたてNISAがポイント支払いも出来るので、積み立てに使用しています!
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。



↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。

以上、36カ月(3年)経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした!
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私のおすすめ節約術と副業による収益まとめ!
私は過去に病気になり、結果、仕事を退職、持ち金が 約5万円 と底をつきかけた 経験があります。
さらに離婚し、改めてお金の大切さを知りました。
そこから、どういった節約ができるのか、また、どういった副業があるのかを調べ、色々試行錯誤し、まとめ記事を作成しました。
良ければご一読ください。