【NISA】つみたて継続34ヶ月(2年10ヶ月)!順調です!

つみたてNISA 34ヶ月経過時点での収益結果

「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」投資を初めて34カ月(2年と10ヶ月)が経過しました。

2021年の8月から「つみたてNISA」を500円でスタートし、少しずつ理解し投資額を満額の33,333円まであげていきました。

2024年1月から「新NISA」に変わりましたが、上限額は「つみたてNISA」の満額そのまま引き続き33,333円をキープしています。

それでは早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います!

つみたてNISA 34ヶ月目(2年10ヶ月)の資産と投資額について

直近6ヵ月のNISAつみたて投資枠の結果(簡易版)
簡易版
  • 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
  • つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
  • 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
投資額¥1,063,823
つみたてNISA資産¥1,447,317
+¥383,494 (36.05%)
NISAつみたて投資枠と銀行に預けていた場合の比較
詳細版
  • 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
  • つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
  • 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
投資額¥1,063,823
つみたてNISA資産¥1,447,317
+¥383,494 (36.05%)
銀行に預けていた場合
(金利 0.001%, 税率20.315%)
¥1,063,834
+¥11.63

34ヶ月(2年10ヶ月)経過した段階での資産は 383,494円プラス状態の 1,447,317円(+36.05%) でした。

また、NISAをスタートしてから今日までの全銘柄の 概算管理費用(手数料)として引かれた金額の合計は 2,076円 でした。(2024/6/12 執筆時点)

ドル円ですが、155.79 円(6月7日 2:38 UTC)と未だ 円安 です。

今後の為替はどうなるかわかりませんが、引き続き継続します。

また、ETFは一旦全利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移しています。

こちらも円安状態なので月1株ずつの購入にしています。

現金とポイントの支払った金額の割合について

過去6ヵ月間の現金とポイントと収益の比率
現金とポイントの投資割合
  • 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
  • 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
  • 投資額(¥) … 現金で積み立てた金額

積み立てたポイント合計は 121,968 P(投資額全体の11.47 %) となりました。

基本的にはポイントはポイ活で稼ぐようにしています(後述の節約術参照)

ポイ活で貯めた分は極力つみたてに回せるようにしています!

つみたて開始月からの全月別投資データ

以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。

期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。

積立NISA34ヶ月目の利益結果(簡易版)
簡易版
34ヶ月分のNISA資産と銀行利息の比較
詳細版
つみたてNISA全34ヶ月分の現金、ポイント、利益率
現金とポイントの投資割合

↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。

全34ヶ月分の損益のみのグラフ
損益のみのグラフ

以上、34カ月(2年10ヶ月)経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした!

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