「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」投資を初めて34カ月(2年と10ヶ月)が経過しました。
2021年の8月から「つみたてNISA」を500円でスタートし、少しずつ理解し投資額を満額の33,333円まであげていきました。
2024年1月から「新NISA」に変わりましたが、上限額は「つみたてNISA」の満額そのまま引き続き33,333円をキープしています。
それでは早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います!
つみたてNISA 34ヶ月目(2年10ヶ月)の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
投資額 | ¥1,063,823 |
つみたてNISA資産 | ¥1,447,317 +¥383,494 (36.05%) |
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
投資額 | ¥1,063,823 |
つみたてNISA資産 | ¥1,447,317 +¥383,494 (36.05%) |
銀行に預けていた場合 (金利 0.001%, 税率20.315%) | ¥1,063,834 +¥11.63 |
34ヶ月(2年10ヶ月)経過した段階での資産は 383,494円プラス状態の 1,447,317円(+36.05%) でした。
また、NISAをスタートしてから今日までの全銘柄の 概算管理費用(手数料)として引かれた金額の合計は 2,076円 でした。(2024/6/12 執筆時点)
ドル円ですが、155.79 円(6月7日 2:38 UTC)と未だ 円安 です。
今後の為替はどうなるかわかりませんが、引き続き継続します。
また、ETFは一旦全利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移しています。
こちらも円安状態なので月1株ずつの購入にしています。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(¥) … 現金で積み立てた金額
積み立てたポイント合計は 121,968 P(投資額全体の11.47 %) となりました。
基本的にはポイントはポイ活で稼ぐようにしています(後述の節約術参照)
ポイ活で貯めた分は極力つみたてに回せるようにしています!
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。
以上、34カ月(2年10ヶ月)経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした!
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私のおすすめ節約術と副業による収益まとめ!
私は過去に病気になり、結果、仕事を退職、持ち金が 約5万円 と底をつきかけた 経験があります。
さらに離婚し、改めてお金の大切さを知りました。
そこから、どういった節約ができるのか、また、どういった副業があるのかを調べ、色々試行錯誤し、まとめ記事を作成しました。
良ければご一読ください。