「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」、つみたて開始から31カ月（2年と7ヶ月）が経過しました。
2021年の8月につみたてNISAを500円でスタートし、少しずつ理解し投資額を満額まであげていきました。
2024年1月から新NISAに変わりましたが上限額はつみたてNISAの満額そのまま、引き続き33,333円をキープしていくことにしました。
それでは早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います！
つみたてNISA 31ヶ月目（2年7ヶ月）の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
| 投資額 | ¥963,824 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,254,531 +¥290,707 (30.16%) |
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
| 投資額 | ¥963,824 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,254,531 +¥290,707 (30.16%) |
| 銀行に預けていた場合 （金利 0.001%, 税率20.315%） | ¥963,833 +¥9.58 |
31ヶ月（2年7ヶ月）経過した段階での資産は 290,707円プラス状態の 1,254,531円（+30.16%） でした。
また、今までの全銘柄の 概算管理費用（手数料）として引かれた金額の合計は 1,689円 でした。執筆時点（2024/3/6）
3月5日 5:19 UTC時点でのドル円が150.50 円と非常に円安な状態が続いています。
いつか米国が弾け、円高になり、この30%の益が飛ぶときが来るのかもしれませんが引き続き投資したいと思います。
ETFは一旦利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移していますが、1ドル150円を超えており困っています。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(￥) … 現金で積み立てた金額
積み立てたポイント合計は 100,481 P(投資額全体の10.43 %) となりました。
細々とポイントを積み立て続けましたが、気がつけば10万円分のポイント。
本来であればポイントはついつい使いがちです。
無駄にせず、投資に回せて本当に良かったな。と思います。
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。
以上、31カ月（2年7ヶ月）経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした！
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