【つみたてNISA】27ヶ月(2年3ヶ月)経過時点での収益結果発表!

NISAつみたて2年3ヶ月の経過報告!

つみたてNISAも、開始から27カ月(2年と3ヶ月)が経過しました。

2021年の8月から500円で積み立てスタートし、少しずつ理解し投資額をあげていき、現在では満額の33,333円での積み立てを行っています。

早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います!

つみたてNISA 27ヶ月目(2年3ヶ月)の資産と投資額について

直近6ヶ月の積み立てNISA収益データ
簡易版
  • 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
  • つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
  • 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
投資額¥830,492
つみたてNISA資産¥919,502
+¥89,010 (10.72%)
直近6ヶ月の積み立てNISA収益データ(詳細版)
詳細版
  • 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
  • つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
  • 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
投資額¥830,492
つみたてNISA資産¥919,502
+¥89,010 (10.72%)
銀行に預けていた場合
(金利 0.001%)
¥830,499
+¥7.15

27ヶ月(2年3ヶ月)経過した段階での資産は 89,010円プラス状態の 919,502円(+10.72%) でした。

また、つみたてスタート→執筆時点(2023/11/6)までの全銘柄の概算管理費用の合計は 1,254円でした。

↓ 銘柄の構成と割合、2年経過した時点で思ったことについてはこちら。

つみたてNISA 2年の銘柄構成と構成割合について

赤字ではありませんが、先月と比較するとまた大幅なマイナスになってしまいました。(執筆時点では、1ドル149.60円になっていました)

円高が怖いですが、このまま継続します!

また、新たに楽天証券では「2023年10月27日(金)」より、投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まる「投信残高ポイントプログラム」が開始しました。以下2銘柄が対象です。

対象ファンドポイント還元率(年率)
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド0.0175%
楽天・S&P500インデックス・ファンド0.0341%

なんだかまた数か月数年後に「上記2銘柄のポイント付与を打ち切りさせていただきます」と言われ、「やっぱり楽天は残念だな。」となる恐れもありますが、再来月からは楽天オルカンを重点的に買っていこうと思います。

米国ETF(VTI)の追加の手は、ほぼ止まっています。

2022年 ETFの配当金について

現金とポイントの支払った金額の割合について

直近6ヶ月の積み立てNISA収益データ(現金とポイントの割合)
現金とポイントの投資割合
  • 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
  • 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
  • 投資額(¥) … 現金で積み立てた金額

今月で積み立てたポイント合計は 79,807 P(投資額全体の9.61 %) となりました。

効率よくポイントを積み立てられていると思います!

もう少しで8万ポイント!

つみたて開始月からの全月別投資データ

以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。

期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。

積立NISA27ヶ月目の利益結果(簡易版)
簡易版
積立NISA27ヶ月目の利益結果(詳細版)
詳細版
積立NISA27ヶ月目の利益結果
現金とポイントの投資割合

以上、27カ月(2年3ヶ月)経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした!

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