つみたてNISAも、開始から27カ月(2年と3ヶ月)が経過しました。
2021年の8月から500円で積み立てスタートし、少しずつ理解し投資額をあげていき、現在では満額の33,333円での積み立てを行っています。
早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います!
つみたてNISA 27ヶ月目(2年3ヶ月)の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
投資額 | ¥830,492 |
つみたてNISA資産 | ¥919,502 +¥89,010 (10.72%) |
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
投資額 | ¥830,492 |
つみたてNISA資産 | ¥919,502 +¥89,010 (10.72%) |
銀行に預けていた場合 (金利 0.001%) | ¥830,499 +¥7.15 |
27ヶ月(2年3ヶ月)経過した段階での資産は 89,010円プラス状態の 919,502円(+10.72%) でした。
また、つみたてスタート→執筆時点(2023/11/6)までの全銘柄の概算管理費用の合計は 1,254円でした。
↓ 銘柄の構成と割合、2年経過した時点で思ったことについてはこちら。
赤字ではありませんが、先月と比較するとまた大幅なマイナスになってしまいました。(執筆時点では、1ドル149.60円になっていました)
円高が怖いですが、このまま継続します!
また、新たに楽天証券では「2023年10月27日(金)」より、投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まる「投信残高ポイントプログラム」が開始しました。以下2銘柄が対象です。
対象ファンド | ポイント還元率(年率) |
---|---|
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド | 0.0175% |
楽天・S&P500インデックス・ファンド | 0.0341% |
なんだかまた数か月数年後に「上記2銘柄のポイント付与を打ち切りさせていただきます」と言われ、「やっぱり楽天は残念だな。」となる恐れもありますが、再来月からは楽天オルカンを重点的に買っていこうと思います。
米国ETF(VTI)の追加の手は、ほぼ止まっています。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(¥) … 現金で積み立てた金額
今月で積み立てたポイント合計は 79,807 P(投資額全体の9.61 %) となりました。
効率よくポイントを積み立てられていると思います!
もう少しで8万ポイント!
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
以上、27カ月(2年3ヶ月)経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした!
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病気になって仕事を退職し、持ち金が0になった段階で離婚し、改めてお金の大切さを知りました。
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良ければご一読ください。
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