「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」の投資を初めてから早35カ月（2年と11ヶ月）が経過しました。
あと少しでいよいよ3年です。
始めは「つみたてNISA」を500円でスタートし、少しずつ理解し投資額を満額の33,333円まであげていきました。
2024年1月から「新NISA」に変わりもっと月の上限があげることが可能になりましたが、上限額は「つみたてNISA」の満額時そのまま、引き続き33,333円をキープしています。
それでは早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います！
つみたてNISA 35ヶ月目（2年11ヶ月）の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
| 投資額 | ¥1,097,156 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,571,970 +¥474,814 (43.28%) |
35ヶ月（2年11ヶ月）経過した段階での資産は 474,814円プラス状態の 1,571,970円（+43.28%） でした。
また、NISAをスタートしてから今日までの全銘柄の 概算管理費用（手数料）として引かれた金額の合計は 2,212円 でした。（2024/7/6 執筆時点）
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
| 投資額 | ¥1,097,156 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,571,970 +¥474,814 (43.28%) |
| 銀行に預けていた場合 （金利 0.001%, 税率20.315%） | ¥1,097,168 +¥12.36 |
ドル円ですが、161.01 円（7月5日 2:02 UTC）と未だ 円安 です。
いつ円高に反転するのだろう？と日々怯えます。+43%は怖いです。
間違いなく日々のNISAで円が売られている影響はありますよね。。
今後の為替はどうなるかわかりませんが、引き続き継続します。
また、ETFは一旦全利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移しました。
こちらも円安状態なので月1株ずつの購入にしています。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(￥) … 現金で積み立てた金額
積み立てたポイント合計は 123,482 P(投資額全体の11.25 %) となりました。
基本的にはポイントはポイ活で稼ぐようにしていて、貯めた分は極力つみたてに回せるようにしています！
ポイ活① モッピーを利用する
サービスに加入する、カードを作る、写真を印刷する、楽天市場で買い物する、何かする際に一度経由すると、モッピーでポイントが加算されるんです。
とにかくポイントが非常に貯めやすいです！
ポイント交換先も多く、かなりお気に入りです！
個人的に気に入っているのはAmazon or 楽天ポイントへの交換です。
モッピーの490ポイントでAmazonの500ポイントと交換でき手数料無料です！
私は、モッピーの1,000ポイント→楽天の1,000ポイントに変換し、楽天証券のつみたてNISAがポイント支払いも出来るので、積み立てに使用しています！
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。
以上、35カ月（2年11ヶ月）経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした！
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私のおすすめ節約術と副業による収益まとめ！
私は過去に病気になり、結果、仕事を退職、持ち金が 約5万円 と底をつきかけた 経験があります。
さらに離婚し、改めてお金の大切さを知りました。
そこから、どういった節約ができるのか、また、どういった副業があるのかを調べ、色々試行錯誤し、まとめ記事を作成しました。
良ければご一読ください。
応援してもらえると幸いです。
