「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」、合わせて32カ月(2年と8ヶ月)が経過しました。
2021年の8月につみたてNISAを500円でスタートし、少しずつ理解し投資額を満額まであげていきました。
2024年1月から新NISAに変わりましたが上限額はつみたてNISAの満額そのまま、引き続き33,333円をキープしていくことにしました。
それでは早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います!
つみたてNISA 32ヶ月目(2年8ヶ月)の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
投資額 | ¥997,157 |
つみたてNISA資産 | ¥1,338,629 +¥341,472 (34.24%) |
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
投資額 | ¥997,157 |
つみたてNISA資産 | ¥1,338,629 +¥341,472 (34.24%) |
銀行に預けていた場合 (金利 0.001%, 税率20.315%) | ¥997,167 +¥10.24 |
32ヶ月(2年8ヶ月)経過した段階での資産は 341,472円プラス状態の 1,338,629円(+34.24%) でした。
また、今までの全銘柄の 概算管理費用(手数料)として引かれた金額の合計は 1,813円 でした。執筆時点(2024/4/9)
執筆現在、151.82 円(4月10日 10:38 UTC)と未だ円安です。
ETFは一旦全利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移しています。
こちらも円安状態なので月1株ずつの購入にしています。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(¥) … 現金で積み立てた金額
積み立てたポイント合計は 110,719 P(投資額全体の11.10 %) となりました。
ポイ活で貯めた分は極力つみたてに回せるようにしています!
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。
以上、32カ月(2年8ヶ月)経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした!
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良ければご一読ください。