少し記事更新の間が空いてしまいました。少し仕事がばたついてます。
筆者の私、「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」の投資を初めてから早40カ月（3年4ヶ月）が経過しました。
2024年11月末時点での資産と投資額、管理費用等についてご紹介したいと思います！
つみたてNISA 40ヶ月目（3年4ヶ月）の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
| 投資額 | ¥1,263,821 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,778,941 +¥515,120 (40.76%) |
40ヶ月（3年4ヶ月）経過した段階での資産は 515,120円プラス状態の 1,778,941円（+40.76%） でした。
また、NISAをスタートしてから今日までの全銘柄の 概算管理費用（手数料）として引かれた金額の合計は 2,946円 でした。（2024/12/14 執筆時点）
スタートから月割りで 約 73.65 円。
オルカンと他の銘柄を混ぜると管理費が高くなっていき少しソワソワします。
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
| 投資額 | ¥1,263,821 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,778,941 +¥515,120 (40.76%) |
| 銀行に預けていた場合 （金利 0.001%, 税率20.315%） | ¥1,263,837.34 +¥16.24 |
ドル円ですが、153.86 円（12月14日 2:43 UTC）でした。
相変わらず非常に円安です。
ETFは一旦全利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移していましたが、今現在は購入を止めています。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(￥) … 現金で積み立てた金額
積み立てたポイント合計は 133,334 P(投資額全体の10.55 %) となりました。
ポイントって使いだすとすぐなくなってしまいますが、こうして投資にあてて13万も積み立てたことを考えると本当にバカにはできないですね。
ポイントは基本的にはポイ活で稼ぐようにしていて、貯めた分は極力つみたてに回せるようにしています！
ポイ活① モッピーを利用する
サービスに加入する、カードを作る、写真を印刷する、楽天市場で買い物する、何かする際に一度経由すると、モッピーでポイントが加算されるんです。
とにかくポイントが非常に貯めやすいです！
ポイント交換先も多く、かなりお気に入りです！
個人的に気に入っているのはAmazon or 楽天ポイントへの交換です。
モッピーの490ポイントでAmazonの500ポイントと交換でき手数料無料です！
私は、モッピーの1,000ポイント→楽天の1,000ポイントに変換し、楽天証券のつみたてNISAがポイント支払いも出来るので、積み立てに使用しています！
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。
以上、40カ月（3年4ヶ月）経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした！
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私のおすすめ節約術と副業による収益まとめ！
私は過去に病気になり、結果、仕事を退職、持ち金が 約5万円 と底をつきかけた 経験があります。
さらに離婚し、改めてお金の大切さを知りました。
そこから、どういった節約ができるのか、また、どういった副業があるのかを調べ、色々試行錯誤し、まとめ記事を作成しました。
良ければご一読ください。
応援してもらえると幸いです。
