「つみたてNISA」と「新NISA【つみたて投資枠】」の投資を初めてから早37カ月（3年1ヶ月）が経過しました。
始めは「つみたてNISA」を500円でスタートし、少しずつ理解し投資額を満額の33,333円まであげていき、今では100万まで積み上がりました。
2024年1月から「新NISA」に変わり、もっと月の上限があげることが可能になりましたが、上限額は「つみたてNISA」の満額時そのまま、引き続き33,333円をキープしています。
それでは早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います！
つみたてNISA 37ヶ月目（3年1ヶ月）の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
| 投資額 | ¥1,163,822 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,527,037 +¥363,215 (31.21%) |
37ヶ月（3年1ヶ月）経過した段階での資産は 363,215円プラス状態の 1,527,037円（+31.21%） でした。
また、NISAをスタートしてから今日までの全銘柄の 概算管理費用（手数料）として引かれた金額の合計は 2,501円 でした。（2024/9/5 執筆時点）
インデックス投資で管理費用も安いものを極力チョイスしています。
37ヶ月で2,501円しかとられないのであれば良いと思います。
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
| 投資額 | ¥1,163,822 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,527,037 +¥363,215 (31.21%) |
| 銀行に預けていた場合 （金利 0.001%, 税率20.315%） | ¥1,163,835 +¥13.89 |
ドル円ですが、143.59 円（9月5日 5:01 UTC）でした。
200円まで進むのか、はたまた110円程度に戻っていくのか、今後の為替はどうなるかわかりませんが、引き続き継続します。
また、ETFは一旦全利確し、少しずつ新NISAの成長投資枠に移しました。
こちらも円安状態なので月1株ずつの購入にしています。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(￥) … 現金で積み立てた金額
積み立てたポイント合計は 129,324 P(投資額全体の11.11%) となりました。
今までは他社からのポイント移行で楽天に集約し積み立てに充てていましたが使えなくなりました。ですが集約→楽天市場での買い物等に充ててポイントを得るようにしています。
ポイントは基本的にはポイ活で稼ぐようにしていて、貯めた分は極力つみたてに回せるようにしています！
ポイ活① モッピーを利用する
サービスに加入する、カードを作る、写真を印刷する、楽天市場で買い物する、何かする際に一度経由すると、モッピーでポイントが加算されるんです。
とにかくポイントが非常に貯めやすいです！
ポイント交換先も多く、かなりお気に入りです！
個人的に気に入っているのはAmazon or 楽天ポイントへの交換です。
モッピーの490ポイントでAmazonの500ポイントと交換でき手数料無料です！
私は、モッピーの1,000ポイント→楽天の1,000ポイントに変換し、楽天証券のつみたてNISAがポイント支払いも出来るので、積み立てに使用しています！
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
↑上記「つみたてNISA 投資額 \とPの割合」の「利益」だけのグラフも作ってみました。
以上、37カ月（3年1ヶ月）経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした！
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私のおすすめ節約術と副業による収益まとめ！
私は過去に病気になり、結果、仕事を退職、持ち金が 約5万円 と底をつきかけた 経験があります。
さらに離婚し、改めてお金の大切さを知りました。
そこから、どういった節約ができるのか、また、どういった副業があるのかを調べ、色々試行錯誤し、まとめ記事を作成しました。
良ければご一読ください。
応援してもらえると幸いです。
