【つみたてNISA】20ヶ月(1年8ヶ月)経過時点での収益結果発表!

つみたてNISA 20ヶ月経過!投資額と管理費用について

つみたてNISAも、開始から20カ月(1年8ヶ月)が経過しました。

2021年の8月から500円からスタートし、少しずつ理解し投資額をあげていき、現在では満額の33,333円での積み立てを行っています。

早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います!

つみたてNISA 20ヶ月目(1年8ヶ月)の資産と投資額について

積立NISA20ヶ月目の利益結果(簡易版)
簡易版
  • 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
  • つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
投資額¥597,161
現在の資産¥603,786
+¥6,625 (1.11%)
積立NISA20ヶ月目の利益結果
詳細版
  • 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
  • つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
  • 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
投資額¥597,161
現在の資産¥603,786
+¥6,625 (1.11%)
銀行に預けていた場合
(金利 0.001%)
¥593,7164.76
+¥3.76

20ヶ月(1年8ヶ月)経過した段階での資産は 6,625円プラス状態の 603,786円(+1.11%) でした。

また、執筆時点(2023/4/7)までの概算管理費用の合計は635円でした。

銘柄の構成と割合、1年経過した時点で思ったことについてはこちら。

つみたてNISA1年の銘柄構成と割合について

今は何とか持ち直しましたが、7日前にSVBが破綻し、つみたてNISAをやめたくなるほど、とんでもないマイナスに進みました。

つみたてNISAの良くないポイントは、下がり切った時に自分のタイミングで積み立てできないポイントですね。

積み立て設定がほったらかしなら月末31に自動つみたて、指定があればその日につみたて(月末は積み立てない)って設定があれば最強なんですけどね。。。

現金とポイントの支払った金額の割合について

積立NISA20ヶ月目にポイントを投資した割合
  • 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
  • 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
  • 投資額(¥) … 現金で積み立てた金額

今月で積み立てたポイント合計は 58,742 P(投資額全体の9.84%) となりました。

作るべきか迷ったのですが、マイナンバーカードを作成し、15,000ポイントをもらったので全てつみたてNISAに回しました。

今後もポイントはつみたてNISAに充てる予定です。

以上、20カ月(1年8ヶ月)経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした!

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