つみたてNISAも開始から18カ月(1年6ヶ月)が経過しました。
2021年の8月から500円からスタートし、少しずつ理解し投資額をあげていき、現在では満額の33,333円での積み立てを行っています。
早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います!
つみたてNISA 18ヶ月目(1年6ヶ月)の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
投資額 | ¥530,495 |
現在の資産 | ¥525,952 -¥4,543 (-0.86%) |
銀行に預けていた場合 | ¥530,794 +¥299 |
18ヶ月(1年6ヶ月)経過した段階での資産は 4,543円マイナス状態の 525,952円(-0.86%) でした。
銘柄の構成と割合、1年経過した時点で思ったことについてはこちら。
先月と比較すると若干持ち直しましたが、まだまだです。
まだ、1ドル131円程度しており、今後更に下落すると大変なことになりそうです。
また、2024年から新NISAがスタート予定。
設定がややこしくなりそうです。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(¥) … 現金で積み立てた金額
今月で積み立てたポイント合計は 39,572P(投資額全体の7.46%) となりました。
なんだかんだでポイントを無駄に細々使用せずに「つみたてNISAにまわる」と考えると貯め続けることができました!
ポイントを使用せずに、そのポイントがまた利息を生む、と考えるとかなりありがたいです!
以上、18カ月(1年6ヶ月)経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした!
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