つみたてNISAも、開始から29カ月（2年と5ヶ月）が経過しました。
2021年の8月から500円で積み立てスタートし、少しずつ理解し投資額をあげていき、現在では満額の33,333円での積み立てを行っています。
早速ですが、現時点での資産と投資額についてご紹介したいと思います！
つみたてNISA 29ヶ月目（2年5ヶ月）の資産と投資額について
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 利益率 … 投資額より何%プラスだったのか
| 投資額 | ¥897,158 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,070,206 +¥173,048 (19.29%) |
- 投資額 … 現金とポイントで実際に支払った金額
- つみたてNISA資産 … つみたてNISAにより、変動している総資産額
- 銀行に預けていた場合 … 同額を銀行に預けていた場合の利息込みの金額
| 投資額 | ¥897,158 |
| つみたてNISA資産 | ¥1,070,206 +¥173,048 (19.29%) |
| 銀行に預けていた場合 （金利 0.001%, 税率20.315%） | ¥897,166 +¥8.32 |
29ヶ月（2年5ヶ月）経過した段階での資産は 173,048円プラス状態の 1,070,206円（+19.29%） でした。
また、先月執筆時点（2023/12/7）の全銘柄の概算管理費用の合計は 1,354円でした。
今月は新NISAがスタートしたせいか、2024年度分の概算管理費用ページが確認できずわかりませんでした。
↓ 銘柄の構成と割合、2年経過した時点で思ったことについてはこちら。
ついに2024年1月から、新NISAが始まりましたね。
旧NISAと新NISAは別物なので、管理画面が分かれると思っていたところ、1つの画面にまとめられたので旧NISAの確認が非常にしにくいです。。
少額ですが、米国ETFは一端売却して新NISAに移そうと思います。
現金とポイントの支払った金額の割合について
- 利益 … つみたてNISAにより、変動している利益
- 投資額(P) … ポイントで積み立てた金額
- 投資額(￥) … 現金で積み立てた金額
今月で積み立てたポイント合計は 82,499 P(投資額全体の9.20 %) となりました。
効率よくポイントを積み立てられていると思います！
今月はポイントをうっかり使用してしまい、100ポイント程度しか積み立てに回せませんでした。
つみたて開始月からの全月別投資データ
以下、つみたてNISAを始めた月からの全積み立てデータです。
期間が長くなり、文字が被ってきたので記事の最後にまとめることにしました。
以上、29カ月（2年5ヶ月）経過時の積み立てNISAの収益結果報告でした！
おすすめ記事まとめました！
私のおすすめ節約術と副業による収益まとめ！
病気になって仕事を退職し、持ち金が0になった段階で離婚し、改めてお金の大切さを知りました。
そこからどういった節約ができるのか、また、どういった副業があるのか調べ、色々試行錯誤しています！
良ければご一読ください。
応援してもらえると幸いです。
コメントを残す